La ruta del dinero

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Los mejores fondos de inversión por categorías
¿Cómo se decide cuál es el mejor fondo de inversión? Hay infinidad de criterios disponibles, y en la reciente edición de los Premios Morningstar Spain Awards for Investing Excellence 2025, han presentado los suyos propios, que les han ayudado a elegir los considerados como los 'Oscar' de la inversión. Los galardonados ven recompensada así su trayectoria y su buen hacer, su talento y la brillantez de su gestión.Esta edición de los Premios Morningstar, en los que elEconomista.es es medio colaborador, destacan por el hecho de que muchos de los ganadores y de los finalistas, que también es un gran reconocimiento, repiten de nuevo. Son uno de los premios más reconocidos dentro de la industria de inversión por su independencia. Y no solo reconoce a aquellos fondos y gestoras que han demostrado una buena trayectoria a largo plazo, sino que trata de identificar a aquellos que serán capaces de ofrecer sóldas rentabilidades ajustadas al riesgo a lo largo del tiempo.Para ello, se basa en una combinación de historiales de rentabilidad ajustados al riesgo a medio y largo plazo y la calificación prospectiva de los fondos, lo que se conoce como el Morningstar Medalist Rating, que cuenta con cinco niveles: Gold, Silver, Bronze, Neutral y Negative.Que los premios de Morningstar tengan este componente prospectivo es relevante en un momento de crecimiento de la gestión pasiva y de interés por los criptoactivos de una nueva generación de inversores que se han incorporado al mundo de la inversión gracias al tirón de los grandes valores tecnológicos.Así, en este nuevo capítulo del podcast 'La ruta del dinero', Joaquín Gómez, director adjunto de elEconomista.es, y Fernando Luque, editor senior de Morningstar, presentan los fondos ganadores de cada categoría, explicando sus fortalezas y los motivos por los que merecen el reconocimiento.Mejor fondo de bolsa españolaMagallanes Iberian Equity (ISIN: ES0159201013)Finalistas:Fidelity Iberia Fund (ISIN: LU0261948904)Mutuafondo España (ISIN: ES0165144009)Mejor fondo de renta fija en eurosBlueBay Investment Grade Euro Gov Bond Fund (ISIN: LU0842209909)Finalistas:Vanguard Euro Government Bond Index Fund (ISIN: IE0007472115)BGF European High Yield Bond Fund (ISIN: LU1191877379)Mejor fondo mixto en eurosCartesio X (ISIN: ES0116567035)FinalistasCartesio Y (ISIN: ES0182527038)DWS Invest Conservative Opportunities (ISIN: LU2034326152)Mejor fondo de bolsa europeaM&G European Strategic Value Fund (ISIN: LU1670707527)Finalistas:BGF European Value Fund (ISIN: LU0072462186)Brandes European Value Fund (ISIN: IE0031574647)Mejor fondo de bolsa globalGQG Partners Global Equity Fund (ISIN: IE00BH481053)Finalistas:Nikko AM Global Equity Fund (ISIN: LU1198276476)iShares World Equity Index Fund (ISIN: LU0836512615)Mejor gestoraMagallanesFinalistas:Polar CapitalRBC BlueBay Asset Management
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33:48
Cinco propuestas para invertir en el sector tecnológico
📊Las empresas tecnológicas son una oportunidad para los inversores, que deben tenerlas en su radar. Para encontrar la mejor manera de invertir en este sector, Joaquín Gómez, director adjunto de elEconomista.es, y Fernando Luque, editor senior de Morningstar, presentan varios productos que pueden ser orientativos.Fidelity Global Technology (ISIN: LU1213836080)Un fondo global de tecnología, que recoge la fortaleza bursátil de este sector. Tiene la particularidad de que solo invierte un 60% en Estados Unidos, y su principal posición es Taiwan Semiconductor. No invierte en Nvidia, una compañía que no gusta al gestor, que actúa con fuerza. Es una gestión realmente activa. JP Morgan US Technology (ISIN: LU0159052710)El mejor fondo para invertir en tecnología americana. No hay muchos fondos especializados en este sector, pero este es uno de ellos, y uno de los buenos. El gestor no invierte demasiado en Nvidia, que está muy infraponderada, pero 'las siete magníficas' tienen mucho peso dentro de la cartera. Está muy concentrado en el Nasdaq. MyInvestor Nasdaq 100 (ISIN: ES0165265002)Hay muy pocos fondos a nivel europeo que repliquen al Nasdaq, el mercado tecnológico por excelencia. Hay muchos productos ETF que lo hacen, pero fondos hay pocos, dos o tres, y curiosamente son todos españoles. Hay uno de Bankinter, otro de ING... pero nosotros nos quedamos con el de MyInvestor, por las facilidades que ofrece a nivel de divisa, ya que las principales diferencias que ofrecen son de cobertura del dólar.Fidelity China Innovation (ISIN: LU0455706654)Para invertir en el mercado chino de tecnología, que seguramente sea el más infravalorado del mundo, hay buenos productos ETF, pero yo me quedaría con el fondo de Fidelity. Permite acceder a las magníficas chinas, como Tencent, Alibaba... Además, el Gobierno va a apoyar a su sector tecnológico, como hace Estados Unidos, así que vamos a ver grandes rendimientos. Si se cumplen las expectativas, China va a ser el mercado mundial más barato.JP Morgan Europe Dynamic Technologies (ISIN: LU0210532015)De nuevo, no hay muchos fondos que inviertan en el sector tecnológico europeo. Este de JP Morgan da acceso a SAP, ASML, Infineon... No es un sector barato en su conjunto, pero sí que es interesante por las diferentes valoraciones entre las diferentes compañías, perfecto para gestores activos.
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30:40
Consejos para invertir con éxito en el mercado europeo
💶En un contexto global marcado por la incertidumbre y las fluctuaciones de los mercados, Europa se ha consolidado como un destino estratégico para los inversores. Con una oferta única de estabilidad regulatoria, oportunidades en sectores clave y valoraciones atractivas, merece la pena tener en cuenta este mercado a la hora de diversificar inversiones. 🏦Para mucho observador casual, Europa parece siempre el hermano pobre de Estados Unidos, que siempre logra peores resultados. Pero 2025 apunta a máximos históricos, y puede ocurrir que la bolsa del Viejo Continente mejore a la norteamericana, un hito que no se produce desde 2014. Y, realmente, si comparamos el comportamiento del Eurostock 50 y el S&P500 durante los últimos 35 años vemos que en 25 han estado en positivo, y de esos, en 9 el resultado ha sido mejor en Europa. Y este año, como decíamos, la bolsa europea puede volver a superar a la americana.💻Además, hay sectores que ofrecen auténticas oportunidades para el inversor. En el sector tecnológico, por ejemplo, gran impulsor de los índices norteamericanos, Europa también ofrece oportunidades, como la holandesa ASML o la alemana SAP. Son compañías que están logrando grandes beneficios, y cuyas valoraciones se han disparado en los dos últimos años. Compañías que no tienen nada que envidiar a sus pares norteamericanos, con la excepción de Nvidia.
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37:42
Los mejores fondos de inversión para sacar partido al bono americano
La deuda americana es el activo más importante del mundo, la auténtica brújula de mercado. El bono americano marca el ritmo de los mercados de bonos de otras regiones, incluyendo la zona euro, pero también de los mercados de acciones, de divisas o de materias primas. En las últimas semanas el rendimiento del bono del Tesoro a 10 años, el de referencia para EEUU, se ha disparado, acercándose al 5%, en una escalada que no trae lo smejores recuerdos a los operadores. Tras cierta moderación, ahora se encuentra en los niveles más altos desde abril.La razón detras de esta subida está la poca credibilidad de los mercados ante las decisiones de la FED con las que pretende transmitir que la inflación está controlada. Además, las políticas de Donald Trump, inflacionistas, también influyen. Las políticas del nuevo Gobierno van a marcar, sin duda, el futuro de los bonos. Coger la motosierra en Estados Unidos no es tan fácil como en Argentina, no va a poder recortar tanto el déficit y la deuda.Sea como fuere, la realidad es que muchos bancos de inversión consideran que la rentabilidad del bono se va a ir al 5%, lo que incrementará las pérdidas de los inversores que compren deuda americana, pero también llegarán las oportunidades. Y a estos niveles, pues no queda más remedio si preguntarse si es ya el momento de entrar, y cómo entrar. Joaquín Gómez, director adjunto de elEconomista.es, y Fernando Luque, editor senior de Morningstar, presentan tres productos que son una buena oportunidad:
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45:19

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Acerca de La ruta del dinero

La inversión es uno de los viajes más apasionantes que se puede y debe emprender en la vida. Nos conduce a destinos tan increíbles como inseguros, y por esa obligación y necesidad de saber dónde nos adentramos queremos decubrir el mapa del dinero, el mapa de las oportunidades y riesgos. Acompáñanos para enfrentarte a esas decisiones tan importantes que deben permitir que nuestro ahorro crezca en relación a los objetivos que nos hemos marcado.

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