La Martingale

Le sujet :L’investissement responsable prend une place croissante dans le secteur financier, représentant désormais 900 milliards d’euros des encours gérés par Amundi, sur un total de 2300 milliards d’euros. Les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) influencent de plus en plus les choix d’investissement. Les particuliers comme les investisseurs institutionnels cherchent à conjuguer rendement financier et impact positif sur l’économie réelle. Toutefois, l’investissement responsable soulève des questions complexes : quelles entreprises privilégier, comment éviter le greenwashing, et comment équilibrer performance et durabilité ?L'invité du jour :Timothée Jaulin, responsable du développement des investissements responsables chez Amundi, travaille avec des plateformes d’investissement et des directions commerciales à l’international. Au micro de Matthieu Stefani, il explique comment il conseille les clients sur les stratégies à adopter pour atteindre leurs objectifs de durabilité. Sa position chez Amundi lui donne une vision étendue des pratiques d’investissement durable et des contraintes liées aux différents secteurs économiques.Qu’est-ce que l’investissement responsable et quelles sont ses différentes approches ?Comment les critères ESG (environnementaux, sociaux, de gouvernance) influencent-ils les décisions d’investissement ?Quels sont les labels d’investissement responsable et à quoi servent-ils (Greenfin, ISR, Finansol) ?Pourquoi les secteurs à forte empreinte carbone peuvent-ils aussi être des cibles d’investissement responsable ?Quels arbitrages financiers peut impliquer une stratégie d’investissement responsable ?Comment diversifier un portefeuille tout en respectant des objectifs de durabilité ?En quoi les politiques publiques et les sensibilités régionales influencent-elles les stratégies d’investissement durable ?Quel est le rôle des grands investisseurs institutionnels dans la transition écologique ?Quels types de produits d’épargne responsable existent et comment sont-ils accessibles (obligations vertes, ETF, fonds d’infrastructures) ? On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.La Martingale est un podcast du label Orso Media.Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Amundi, n°1 en France des solutions d'investissement.

Le sujet :Dans cet épisode passionnant, Thomas Friedberger, CEO de Tikehau Capital, partage dix grandes tendances qui redéfinissent le monde des investissements. De la démographie aux défis climatiques, en passant par les révolutions technologiques comme l'IA et la démondialisation, chaque point soulève des questions cruciales pour l'avenir de notre économie et de notre planète. Cet échange vous invite à réfléchir aux impacts profonds de ces transformations sur vos choix d'investissement.L'invité du jour :Thomas Friedberger est le CEO de Tikehau Capital, un acteur majeur de l'investissement et de la gestion d'actifs. Entrepreneur et stratège, il apporte son analyse unique sur les grands bouleversements géopolitiques, technologiques et environnementaux qui façonnent notre époque.Les points développés dans cet épisodes : 🌍 L'importance croissante de l'océan Indien D'ici 2100, 80% de la population mondiale vivra autour de l'océan Indien, ce qui en fera probablement le centre économique du monde. Cette région est appelée à jouer un rôle crucial dans l'économie mondiale.📉 La transition vers une économie résiliente La création de résilience remplace la quête d'efficience. Les entreprises devront investir dans la durabilité et la protection contre les risques, ce qui pourrait ralentir la croissance mais la rendre plus durable.🌐 Vers un monde multipolaire La Chine et d'autres économies émergentes forment un monde multipolaire, remettant en question la suprématie du dollar et créant de nouvelles zones monétaires. Cela pourrait influencer l'équilibre économique mondial.📈 La démographie comme prédicteur économique La stabilisation démographique et le vieillissement de la population mondiale influencent les taux d'intérêt et la croissance économique, poussant à une réévaluation des stratégies d'investissement.🚜 Agriculture et urbanisation Avec 70% de la population mondiale vivant en zones urbaines d'ici 2050, l'agriculture intensive actuelle doit évoluer vers des pratiques régénératrices pour nourrir la population croissante de manière durable.💡 L'impact de l'intelligence artificielle L'IA promet des gains de productivité significatifs, mais elle requiert des investissements massifs et peut entraîner des allocations de capital inefficaces. Sa gestion et son développement doivent être prudents.🏛️ Le rôle croissant des gouvernements Les gouvernements jouent un rôle accru dans l'économie, notamment à travers des politiques industrielles et des investissements publics, mais cela peut entraîner des inefficacités dans l'allocation des ressources.💰 La dette et ses implications La dette publique croissante pose des défis pour l'avenir, nécessitant une gestion prudente pour éviter des crises économiques potentielles, tout en maintenant des taux d'intérêt soutenables.🤝 Rééquilibrage du capital et du travail Le capital a dominé le travail durant les dernières décennies. Un rééquilibrage pourrait s'opérer, favorisant davantage le travail dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés et de démondialisation.🌱 La nécessité d'une régulation par la conscience Face aux défis économiques et sociaux, une régulation par la conscience, impliquant une reconnexion à soi-même, aux autres et à la nature, pourrait offrir une alternative aux solutions externes traditionnelles.Références mentionnées :Ouvrage : La Société du risque d'Ulrich BeckAnalyses sur la démographie mondiale et les perspectives de croissanceWarren Buffett et ses enseignements sur l’allocation de capitalLe rôle de l’agriculture régénérative dans la lutte contre le changement climatiqueLes 4 D du CAPEX : Défense, Digitalisation, Déglobalisation, DécarbonationPrécédents épisodes mentionnés :Entretien avec Nicolas Bouzou sur la société de la peurCet épisode a été réalisé en partenariat avec Tikehau.On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.La Martingale est un podcast du label Orso Media.

Le sujet :En cette fin d'année 2024, l’État français fait face à d’importantes difficultés économiques et politiques. Cette situation entraîne de nombreux questionnements. Pourquoi les épargnants doivent-ils se protéger contre des défaillances de l’État ? La dette souveraine est-elle vraiment garantie ? Quelles solutions pour se protéger d’une éventuelle faillite ?L’invité du jour :Jonathan Levy est dirigeant de Primaliance (leader de la distribution de parts de SCPI et OPCI) et de bienprevoir.fr (spécialiste des placements financiers et du conseil en gestion de patrimoine). Au micro de Matthieu Stefani, il nous explique pourquoi et comment se protéger dans un environnement politique et économique instable.Découvrez : Quels sont les principaux risques qui pèsent sur l’épargne des Français ?Quelles sont les meilleures solutions pour se protéger des défaillances ?Les obligations d’État et les bons du trésor sont-ils sans risques ?Si l’État fait défaut, l’épargne est-elle protégée ?L’or et le Bitcoin sont-ils des valeurs refuges ?Qu’est-ce que la dette souveraine ?Avantages :Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous une prime de bienvenue de 250€ chez Primaliance et bienprevoir.fr, pour tout investissement supérieur à 10 000€ : Offre PrimalianceOffre bienprevoir.frIls citent les références suivantes :La garantie des dépôts et des titresAltarocCedrus & PartnersAinsi que d’anciens épisodes de La Martingale :#238 - Votre conseiller financier vous rapporte-t-il vraiment de l’argent ?#237 - Les avantages méconnus de l'assurance vie au Luxembourg#191 - Investir dans les meilleures PME et ETI non cotéesOn vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.La Martingale est un podcast du label Orso Media.Merci à notre partenaire Amundi, leader européen de la gestion d'actifs. Découvrez les solutions d'investissements adaptées à vos projets sur amundi.fr

Le sujet :Avec une popularité croissante depuis plusieurs années, les ETF (Exchange Traded Funds) s'imposent comme des outils financiers incontournables pour diversifier ses investissements. Simples d’accès, avec des frais moyens en France autour de 0,37 % pour les ETF actions, ils séduisent une nouvelle génération d'investisseurs grâce à leur flexibilité. Les enveloppes comme l’assurance-vie, le PER ou le PEA permettent aujourd’hui d’intégrer facilement ces produits dans un portefeuille. Les ETF couvrent une grande variété de secteurs, de zones géographiques et de thématiques, y compris des investissements alignés sur les critères ESG.L’invité du jour :Gaëtan Delculé, Directeur des ETF chez chez Amundi, dispose de plus de 15 ans d’expérience dans la gestion et la distribution des ETF. Au micro de Matthieu Stefani, il partage son expertise sur les stratégies de diversification et les étapes clés pour intégrer les ETF dans un portefeuille d’investissement. En tant que fournisseur européen d’ETF, Amundi accompagne les investisseurs, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, dans leurs démarches financières.Quelles étapes suivre pour définir un projet d’épargne avant de se lancer dans les ETF ?Quels critères sont essentiels pour choisir un ETF (frais, performance, réputation du fournisseur) ?Pourquoi l’épargne programmée est-elle recommandée pour investir dans des ETF avec de petits montants ?Dans quelles enveloppes fiscales peut-on loger des ETF et quels sont leurs avantages respectifs ?Comment diversifier un portefeuille grâce aux ETF géographiques, sectoriels ou thématiques ?Quels sont les principaux ETF alignés sur les critères ESG, et comment leur conformité est-elle vérifiée ?En quoi les ETF rendent-ils les investissements dans des marchés comme l’Asie ou les obligations plus accessibles qu’auparavant ? On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.La Martingale est un podcast du label Orso Media.Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Amundi, n°1 en France des solutions d'investissement.